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pos套现存在的问题及危害

2020-09-14 16:10
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pos兑现的问题和危害,我们会想到POS兑现经常出现的新闻,每一条POS兑现的新闻都不可避免地提到犯罪分子利用POS机取走大量现金,这伴随着各种犯罪手段和不良影响。

综上所述,近年来,POS卡套现刑事案件有几个共同的特点。

首先,涉及的金额巨大。看几个现金流出的案例,涉及的金额从几十万到几千万不等。

第二,有系统和有预谋的犯罪。在这种情况下通常有三个步骤。首先,犯罪分子利用各种非法手段获取POS机,然后以还款和小额贷款的名义骗取现金,最后通过刷卡获取非法利益。 第三,伴随着许多犯罪。非法套现后,往往伴随着其他犯罪行为,造成极其恶劣的社会影响。

为了进一步了解POS套现的危害,边肖走访了成都几家知名的POS公司,但遇到了一个问题。每个人都知道POS套现的危害,但他们不知道什么是危害以及如何解决它们。最后,在这里找到了成都集团POS营业部主任邓先生的答案。

卡卡兄弟:“你好,邓先生,你能给我们解释一下使用自动取款机的危险吗?”

邓先生:“你好!套现行为的主要危害体现在三个方面。首先,它扰乱了正常的金融秩序。套现行为不受银行监管,违反了国家关于金融业务特许经营的法律规定,背离了中国人民银行关于现金管理的有关规定,为“洗钱”等非法活动提供了便利,将对正常的金融秩序造成重大影响和损害!”

邓先生:“其次,这种行为也是对社会信用环境的极大破坏。信用卡是银行和用户之间信任的体现。信用卡套现行为将严重破坏这种信任,阻碍国家信用卡产业的健康发展。此外,对于用户来说,使用这种虚假交易来提取资金本身就是一种不诚实的行为,而且会给他们的信用记录带来污点。”

邓先生:“第三点是关于开证行的业务风险。信用卡是一种无担保的借贷工具,所以只要持卡人消费,银行将承担还款风险。因此,为了防止持卡人过度透支,银行设定了较高的透支利息和现金提取费用,而POS现金提取则避免了这一费用。持卡人一旦提取大量现金,不可避免地会导致银行经营出现问题,进而影响中国日益完善的银行和金融体系。最终的影响仍然是国民经济。”

“那么,如何解决这个问题呢?”

邓:“目前我们还不能从根本上解决这个问题,但是国家已经认识到这个问题的严重性,开始从立法的角度预防和控制POS机套现犯罪。对企业来说,合法经营和健康发展是对自己和国家的责任,每一个对社会负责的企业都应坚持这一点。”

"你似乎对兑现这种行为很生气?"

邓先生:“如果你生气了,那只有一件事。现在中国仍处于快速发展阶段。这种不法分子的行为实际上是对国民经济的严重破坏。我们每个人都致力于“帮助企业发展,丰富国民经济”。这种行为可以说是被每一个拔尖的人甚至所有有良知的中国人所鄙视的。”

最后,邓代表鼎冠集团号召大家抵制POS机的套现行为,为国家的经济发展和金融建设保驾护航。

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