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银行怎么知道你在POS机套现?小心这五种行为

2020-07-31 17:50 pos机套现
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各种各样的用卡策略在网上很流行,但是银行并不是不知道提款,尤其是这五种显而易见的行为,即使你这样做了,什么也没发生,这并不意味着银行不知道。

银行怎么知道你在POS机套现?小心这五种行为

1、经常在同一个POS机消费

正常:经常在购物中心使用信用卡是正常的。如果你经常在家用电器、五金和服装等商家使用信用卡,银行很容易承担风险。毕竟,没有人每天都买衣服、家用电器、硬件等等。如果你经常这样做,银行会认为你在套现。

2.频繁的大规模消费

每个月,信用额度都要消耗一两次。没有其他小额消费,不合理的消费也会受到银行系统的监控。不要以为你不告诉银行就不知道自己在做坏事!

3.不要在工作时间消费

半夜刷卡购买珠宝、餐饮和服装显然不符合工作时间的消费习惯。如果你半夜不回来刷卡,银行会立即确认你是否在消费,在严重的情况下,会直接冻结信用卡额度。

4.消费金额与商户不符

比如便利店刷卡5000张,加油站刷卡2000张,超市刷卡10000张,对商户消费不合理,银行会重点监控。

5.使用不合规的信用卡机

使用不规则的跳码信用卡机,比如一分钟前在当地刷卡消费一笔钱,下一分钟后在数千英里外的广州刷卡消费另一笔钱,或者跳过公益或慈善商户。

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